Минфин России подготовил проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» .
Законопроектом предлагается введение новых понятий «микрозаем с высоким риском», «микрофинансовые организации высокорискового финансировании», за счет которых предлагается выделить микрофинансовые организации, работающие в более рисковом сегменте и с более высокими процентными ставками в отдельную группу, в отношении которых будет осуществляться отдельный надзор со стороны федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации. Данному органу предоставляется также право исключения микрофинансовой организации из государственного реестра микрофинансовых организаций за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Также законопроектом предлагается детализировать виды административных правонарушений в сфере микрофинансой деятельности, а также ужесточить административную ответственность за нарушение законодательства в сфере микрофинансовой деятельности.
Кроме того, предполагается введение административной ответственности за использование юридическим лицом, не включенным в государственный реестр микрофинансовых организаций, в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация».
Использование юридическим лицом, не включенным в государственный реестр микрофинансовых организаций, в своем наименовании словосочетания «микрофинансовая организация», - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.
Неопубликование или непредставление правил предоставления микрозаймов, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей; на юридических лиц - от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей.
Законопроектом предлагается установить административную ответственность за несоблюдение кредитным потребительским кооперативом финансовых нормативов, разделив административные меры воздействия по степени последствий нарушения финансовых нормативов. При этом, предлагается применять меры административного воздействия только в отношении должностных лиц кредитного потребительского кооператива.
Нарушение кредитным кооперативом установленных финансовых нормативов - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до десяти тысяч рублей.
Нарушение сроков расчетов с членом кредитного потребительского кооператива (пайщиком) по возврату паенакопления (пая), включая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, денежных средств, привлеченных от члена кредитного потребительского кооператива (пайщика), а также нарушение сроков выполнения иных обязательств, предусмотренных договорами, на основании которых кредитный потребительский кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного потребительского кооператива (пайщика), - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года.

Нарушение требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пяти тысяч до тридцати тысяч рублей.

Если эти действия привели к банкротству кредитного потребительского кооператива и не содержат уголовно наказуемых деяний, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до трех лет.

Кроме того, законопроектом предусмотрено, что в случае, если после выявления нарушения законодательства в сфере кредитной кооперации и микрофинансовой деятельности необходимо проведение экспертизы или иных процессуальных действий, требующих значительных временных затрат, законопроект предоставляет федеральному органу исполнительной власти уполномоченному Правительством РФ право проводить административное расследование, а также предлагается увеличить сроки давности привлечения кредитных потребительских кооперативов и микрофинансовых организаций к административной ответственности.