Депутаты Государственной Думы А.А.Козерадский, О.В.Носкова, В.А.Корнилов внесли в Госдуму законопроект «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в статьи 858 и 859 части второй Гражданского кодекса Российской Федерации», который вводит обязательный контроль на все операции с наличными денежными средствами на сумму равную 600 тыс. руб.за исключением операций между кредитными организациями.

Предлагается дополнить пункта 5 Федерального подпунктом 5.3., позволяющим кредитной организации отказаться от исполнения договора банковского счета (вклада) в случае выявления факта представления клиентом недостоверных документов для открытия счета после заключения договора банковского счета (вклада); неоднократного в течение года непредставления клиентом по требованию кредитной организации документов либо представления недостоверных документов; в случае, если клиент после заключения договора банковского счета (вклада) попадает в список лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму; при наличии информации о совершении клиентом операций, не имеющих очевидного экономического смысла.

Изменения в статью 9 Федерального закона расширяют возможности кредитных организаций по получению информации об экономическом смысле проводимых клиентами операций, имеющих подозрительный характер.

Внесение изменений, касающихся предоставления права отказа кредитной организации от исполнения договора банковского счета (вклада) с клиентом, повлечет за собой необходимость внесения соответствующих изменений в статьи 858 и 859 Гражданского кодекса Российской Федерации. Изменения закрепят полномочия кредитных организаций в части отказа в одностороннем порядке от исполнения договора банковского счета в случае, если у банка имеются обоснованные подозрения о совершении операций в целях легализации преступных доходов, либо финансирования терроризма.